ჯონათან გასმანი ცოტა ხნის წინ 94 წლის დედას ეწვია ფლორიდაში. მისი ვიზიტის ერთ-ერთი მთავარი მიზანი? რომ დაეხმარეთ მას გადასახადებით . „მე ვარ მისტერ ჩეკლისტი“, ამბობს გასმანი, რომელიც მართავს გასმენის ფინანსური ჯგუფი , და არის მარტივი, მარტივი საგადასახადო სამუშაოების ჩამონათვალის მომხრე ყველასთვის. 'მოდით, დავრწმუნდეთ, რომ არაფერი არ დავტოვოთ', დასძენს ის.

როგორც მილიონობით ჩვენგანისთვის იყო, 2020 წელი იყო სრულიად განსხვავებული წელი საგადასახადო თვალსაზრისით. მაგალითად, ჯონათანის თქმით, დედა გასმანს 'ადვილად 0,000-ზე მეტი' ჰქონდა სამედიცინო ხარჯები წელს. პირველად წლების განმავლობაში, ის დაასახელებს გამოქვითვებს — ნაცვლად IRS-ის სტანდარტული ფიგურის აღების.

საგადასახადო ჩამონათვალი შესანიშნავი რჩევაა ვინმეს 2020 წლის კვალდაკვალ. აქ არის რამოდენიმე საკითხი, რომელიც უნდა გაითვალისწინოთ, როცა აშენებთ და ამოწმებთ საკუთარ თავს, თუმცა ყოველთვის გადახედეთ თქვენს გარემოებებს თქვენს ფინანსურ მრჩეველთან, თუ ასეთი გაქვთ.

რა უნდა ვთხოვო გადასახადის მწარმოებელს

ამბერ გრეი-ფენერი, მფლობელი საგადასახადო თერაპია , მოუწოდებს გადასახადის გადამხდელებს, ჰკითხონ საგადასახადო მწარმოებლის კვალიფიკაციასა და პრაქტიკას. ეს მოიცავს კითხვას იმის შესახებ, თუ რამდენი უწყვეტი განათლება მიიღეს მათ COVID-თან დაკავშირებულ საგადასახადო ცვლილებებზე, მათ საერთო გამოცდილებაზე, მათ პერსონალზე და ოფისის სამუშაოს მოცულობაზე.

'მე არ ვგრძნობ, რომ ჩვენ შეგვიძლია გავაკეთოთ მეტი, და ეს არის მაქსიმუმ 350 საგადასახადო დეკლარაცია სეზონში საფუძვლიანად', - ამბობს გრეი-ფენერი. „თუ თქვენ გაქვთ ერთ-ერთი ასეთი ამომხტარი კადრები ერთ მოსამზადებელთან და ისინი ამზადებენ 500 დაბრუნებას წელიწადში, თქვენ უნდა დაფიქრდეთ, როგორ ასრულებენ ამას“. ასევე ჰკითხეთ საგადასახადო შემქმნელის წერილობითი ინფორმაციის უსაფრთხოების გეგმას, ან WISP-ს, რათა ნახოთ რამდენად უსაფრთხოა თქვენი ინფორმაცია. 'თუ ისინი ირმის შუქზე მიდიან, ჰკითხეთ, აქვთ თუ არა პროფესიული პასუხისმგებლობის დაზღვევა,' დასძენს გრეი-ფენერი.

სად (და როდის) უნდა დაიწყოს

შეაგროვეთ ყველა თქვენი დოკუმენტი: გასული წლის საგადასახადო განაცხადი, W-2 ფორმები; 1099 ფორმები, თუ თქვენ ხართ თვითდასაქმებული ან გაქვთ სხვა სახის შემოსავალი, როგორიცაა ინვესტიცია ან უმუშევრობა; სამედიცინო ხარჯები; საქველმოქმედო შემოწირულობები; კოლეჯის სწავლის გადასახადის ფორმები; და ასე შემდეგ. ზოგიერთი შეიძლება იყოს ელექტრონული სახით და არა ქაღალდის სახით.

დაიწყეთ მომზადება რაც შეიძლება ადრე. რაც უფრო უახლოვდებით 15 აპრილს, მით უფრო დიდია შანსი იმისა, რომ მოგიწიოთ გაფართოების შეტანა და იმაზე მეტ ხანს ლოდინი, ვიდრე თანხის დაბრუნებას მოგიწევთ; მწარმოებლები დაკავებულები არიან წლის ამ დროს.

დააყენეთ ა ონლაინ ანგარიში IRS-ში . შეგიძლიათ შეამოწმოთ, რა შეიტანეთ და გადაიხადეთ — და განახორციელოთ ელექტრონული გადახდები (ბევრად უკეთესია, ვიდრე ჩეკების გაგზავნა).

თუ თქვენს ოჯახს აქვს აღმავალი ფინანსური გადასვლა ბოლო თაობის განმავლობაში, სტრატეგიების შესახებ რჩევა აუცილებელია. „ადამიანთა უმრავლესობა, რომლებთანაც ჩვენ ვსაუბრობთ, არის სიმდიდრის მშენებელთა პირველი თაობა“, - თქვა კალვინ უილიამსმა. ფრიმენ კაპიტალი , რომელიც ემსახურება დაუცველ თემებს. „ისინი პრობლემების წინაშე დგანან, რაც მათ მშობლებს არასდროს შეხვედრიათ“.

გარდა ამისა, ყოველწლიური ცვლილებები თქვენს ფინანსურ სურათში ყოველთვის მნიშვნელოვანია. ცხოვრება იცვლება ისე, როგორც ახალი ბავშვი (იქნება ეს ბავშვი, შვილად აყვანის ან მინდობით აღსაზრდელი) ხანდაზმული მშობლის მოვლის აუცილებლობა, ქორწინება, განქორწინება ან მეუღლის გარდაცვალება - ეს ყველაფერი მნიშვნელოვან გავლენას ახდენს გადასახადებზე, მარკ სტებერის თქმით. საგადასახადო მომზადების სამსახურის ჯექსონ ჰიუიტი . ანალოგიურად, გათვალისწინებული უნდა იყოს ახალი სამუშაო, ინვესტიციიდან მოულოდნელი შემოსავალი, ძირითადი სამედიცინო ხარჯები ან სახლის შეძენა ან გაყიდვა.

2020 წლის კონკრეტული საკითხები

გასული წელი, რა თქმა უნდა, განსაკუთრებით დამანგრეველი იყო. როგორც სტებერი ამბობს, 2020 წელი ნამდვილად იყო 'უპრეცედენტო ცვლილებების წელი და ადამიანების უმეტესობა, ვინც წარადგენს საგადასახადო დეკლარაციას, დაინახავს, ​​რომ 2020 წლის აჯანყება აისახება მათ საგადასახადო დეკლარაციაში'.

როგორ სთხოვოთ თქვენს უფროსს ფსიქიკური ჯანმრთელობის დღე

ერთი მაგალითია უმუშევრობის დაზღვევა. ეს არის დასაბეგრი ელემენტი ფედერალურ დონეზე და უმეტეს შტატებშიც. თუ თქვენ მიიღეთ გადასახადები და არ დახარჯეთ ფული ან გადასახადების დაკავება არ გადაწყვიტეთ, შეიძლება გქონდეთ მოსალოდნელზე დიდი გადასახადის გადასახადი.

მაგრამ დახმარება შეიძლება გზაში იყოს. „კონგრესმა მაგიდაზე დგომის ნაწილი და ჯერ არ მიიღო, არის ის, რომ პირველი 10200 აშშ დოლარი [უმუშევრობის გადასახადებში] გათავისუფლდება გადასახადებიდან“, - ამბობს. ტაქსაროო ნოქს უიმბერლი. 'თუ ეს მოხდება, ეს შეიძლება იყოს მნიშვნელოვანი გავლენა.' ზოგიერთისთვის ეს შეიძლება ნიშნავდეს 00-დან 00-მდე განსხვავებას, Wimberly-ის მიხედვით.

ამის თქმით, ზომა შეიძლება გაიაროს ან არ იყოს. ასე რომ, თუ თქვენ მიიღეთ უმუშევრობა, მაგრამ შეგიძლიათ დაელოდოთ თანხის დაბრუნებას, გაითვალისწინეთ შეაჩერეთ განაცხადი, სანამ კონგრესი არ მიიღებს გადაწყვეტილებას. წინააღმდეგ შემთხვევაში, მოგვიანებით დაგჭირდებათ შესწორებული დეკლარაციის წარდგენა, რამაც შეიძლება დამუშავების მნიშვნელოვანი შეფერხება გამოიწვიოს. ასევე, ჰკითხეთ თქვენს მოსამზადებელს, გამოიყენა თუ არა თქვენმა დამსაქმებელმა სახელფასო გადასახადის არჩევითი გადადება, ურჩევს გრეი-ფენერი. ეს შეიძლება ნიშნავდეს კიდევ უფრო მეტ ფულს თქვენს გამო.

რაც შეეხება იმათ სტიმული გადასახადები ? ეს იყო რეალურად დასაბრუნებელი საგადასახადო შეღავათები, რაც იმას ნიშნავს, რომ ისინი პირდაპირ მიმართავდნენ გადასახადების ვალს და დაბრუნებული იყო. ასე რომ, თუ საკმარისად გადაიხადეთ გადასახადები, თქვენ მიიღებთ ფულს. და მიუხედავად იმისა, რომ ზოგიერთ ინდივიდს ან წყვილს არ ჰქონდა უფლება მიეღო სრული (ან რაიმე) სტიმულის გადახდა მათი 2019 წლის შემოსავლიდან გამომდინარე, 2020 წლის შემოსავლის დაკარგვა შეიძლება ნიშნავს, რომ ისინი ახლა კვალიფიცირდება და შეუძლიათ მოითხოვონ ბალანსი გადასახადებზე. Სჯობს გვიან, ვიდრე არასდროს?

შეუმჩნეველი გზები თქვენი გადასახადის ანაზღაურებისთვის

არსებობს უამრავი გზა თქვენი გადასახადებიდან მაქსიმალური სარგებლობის მისაღებად - რაც ბევრ ჩვენგანს ავიწყდება. მაგალითად, შემოსავლის შემცირება შეიძლება ნიშნავს მოულოდნელ წვდომას მიღებული საშემოსავლო გადასახადის კრედიტზე ან ბავშვის გადასახადის კრედიტზე დამოკიდებული ბავშვებისთვის.

და „თუ თქვენი დასაბეგრი შემოსავალი ჩამოდის გრძელვადიანი დასაბეგრი მოგების განაკვეთზე, თქვენ [ასევე] გაქვთ კაპიტალის მოგების ნულოვანი პროცენტის მაჩვენებელი“, სტეფანი მაკკალოუ, დამფუძნებელი სოფია ფინანსური დაგეგმვა ქალებისთვის, ამბობს. „მე მყავს კლიენტები,“ დასძენს ის, რომელთა „ბაბუები ყიდულობდნენ მათ აქციებს ბარ მიცვასთვის ან რაღაცისთვის“ - ზოგიერთმა შეიძლება ახლა შეძლოს აქციების გაყიდვა გადასახადების გარეშე. და არ დაგავიწყდეთ სპეციალური 0 საქველმოქმედო შენატანების გამოქვითვა, რომელიც დაამატა კონგრესმა. ეს ხელმისაწვდომია მაშინაც კი, თუ თქვენ ვერ მიიღებთ წვდომას.

თუ თქვენ აიღეთ ფული 401(k)-დან ხარჯების დასახმარებლად, ეს ნაღდი ფულიც იბეგრება. თუმცა, თუ თქვენ უკვე არ გადაიხადეთ გადასახადები, შეიძლება შეგეძლოთ სამი წლის განმავლობაში — და ახლა ზედმეტად არ სტრესი.

თქვენ ან თქვენი მშობლები პენსიაზე გასული ხართ? შეაფასეთ სამედიცინო ხარჯები, როგორიც გასმანმა გააკეთა დედისთვის და მოიცავს, საჭიროების შემთხვევაში, მკურნალი პრემიებს, რომლებიც აიღეს მთავრობამ, რათა დაინახოს, არის თუ არა ეს ახალი გამოქვითვა ან საგადასახადო შეღავათები.

შტატებსა და ბევრ მუნიციპალიტეტს ასევე აქვს გადასახადები. ეს შეიძლება ბევრისთვის ორმაგი გადასახადად იქცეს რომელიც შეიძლება მუშაობდა ოფისში ერთ შტატში ან ქალაქში 2020 წელს და შემდეგ წავიდა სახლში კარანტინში მეორეში , ან შესაძლოა გადავიდა კიდეც. „ბევრ დამსაქმებელს აქვს ორმაგი დაკავება, როგორც იმ შტატში, სადაც თქვენ მუშაობთ, ასევე იმ შტატში, სადაც ცხოვრობთ“, რათა თავიდან აიცილონ მცირე დაკავება, განმარტავს გრეი-ფენერი. გარდა ამისა, შტატების უმეტესობა იბეგრება უმუშევრობის შემოსავალზე, თუმცა, რობინ კარუზოს, საბუღალტრო ფირმა Prager Metis-ის პარტნიორის მიხედვით, „არაერთი შტატი, მათ შორის ალაბამა, კალიფორნია, მონტანა, ნიუ ჯერსი, პენსილვანია და ვირჯინია, არ იბეგრება“.

დააკვირდით თქვენს საქმეს

გასულ წელს მილიონობით ადამიანმა ოფიციალურად შეიტანა განაცხადი ბიზნესის დასაწყებად - ყველაზე დიდი რიცხვი ოდესმე. სხვებმა შეიძლება შეასრულონ კონცერტის მუშაობა ონლაინ პლატფორმის საშუალებით, რათა დაეხმარონ დანაკლისის ანაზღაურებას ისე, რომ არ ფიქრობდნენ, რომ ბიზნესის წამოწყებაა. თუ რომელიმე მათგანი გეხება თქვენ, მაშინ გილოცავთ: თქვენ ახლა მფლობელი ხართ.

„ბევრმა ადამიანმა გადააქცია თავისი გვერდითი აურზაური თავის მთავარ აურზაურში, როდესაც დაკარგეს თავიანთი კორპორატიული სამუშაო ადგილი“, ბენ რიჩმონდი, CPA, ქსერო ამბობს. რა თქმა უნდა, ბიზნესის ფლობა მოიცავს დამატებით საგადასახადო მოსაზრებებს, რაც თქვენს უფრო გამოცდილ მეწარმეებს აქვთ. ამ შემოსავალზე მეტი ფორმა და გადასახადია, მათ შორის სოციალური უზრუნველყოფა. მაგრამ ასევე გელოდებათ გამოქვითვები.

„მე ვთვლი, რომ თვითდასაქმებულებს არ აქვთ საკმარისად განათლებული, რომ გაიგონ ყველა შესაძლო გამოქვითვა, რომლითაც მათ შეუძლიათ ისარგებლონ“, - ამბობს გასმანი. როგორც სახლის ოფისი. მაკკალოუ ეთანხმება: „დაფიქრდით, რა ლეგიტიმური ბიზნეს ხარჯები გქონდათ დროზე ადრე დაყენებისას, როგორიცაა დომენის რეგისტრაცია ან ლეპტოპის ყიდვა“.

თქვენი ბიზნესის პირველ წელს, თქვენ შეგიძლიათ მოითხოვოთ 00-მდე საწყისი ხარჯები, - აღნიშნავს რიჩმონდი. ბიზნესისთვის მანქანის გამოყენებაც კი გამოიქვითება, მიუხედავად იმისა, იყენებთ სტანდარტული გარბენის განაკვეთს, რომელსაც IRS აქვეყნებს ყოველწლიურად, თუ ფაქტობრივი ხარჯების ყურადღებით თვალყურის დევნებით. გიგის მუშაკებმა შეიძლება მიიღონ ეს გამოქვითვა და სახლის ოფისის გამოქვითვა.

სახლიდან მომუშავე თანამშრომლებს არ შეუძლიათ გამოაკლონ თავიანთი საოფისე ფართის გამოყენება, მაგრამ მათ, ვისაც ახალი ბიზნესი აქვთ, ალბათ შეუძლიათ, მაშინაც კი, თუ ეს ბიზნესი მხოლოდ ნახევარ განაკვეთზეა - რამდენადაც სივრცე დაეთმობა ამ გამოყენებას.

რა ვუყოთ ტირილისგან შეშუპებულ თვალებს

რა თქმა უნდა, ეს შეიძლება ბევრ ნაბიჯად ჟღერდეს, მაგრამ ინდივიდუალურად გადადგმული, ისინი ყველა მართვადია. გარდა ამისა, ისინი უფრო მეტს იმსახურებენ ანაზღაურებისთვის: თქვენი საგადასახადო ვალდებულების შემცირება ან დაბრუნების გაზრდა. უბრალოდ დაიწყეთ თქვენი სიიდან ერთი ნივთის ამოღებით — თქვენ ეს გაქვთ.

• ერიკ შერმანის მიერ