საგადასახადო პოლიტიკის შესახებ ბოლოდროინდელ საუბრებში, ხმამაღალი დუმილი იდგა სიმდიდრის გადაცემის ერთ მთავარ სფეროზე: მემკვიდრეობის გადასახადებზე. ეს იმიტომ, რომ ფედერალური მთავრობა არ აწესებს მემკვიდრეობის გადასახადს; სახელმწიფო მთავრობები აკეთებენ. რა თქმა უნდა, თითოეულ შტატს განსხვავებული წესები აქვს და მემკვიდრეობის სიდიდიდან გამომდინარე, თითოეულ ბენეფიციარს შეიძლება სხვადასხვა ზომის გადასახადი დაემართოს.

უნდა გადაიხადო გადასახადი მემკვიდრეობაზე?

მემკვიდრეობის გადასახადების გრძელი და ნაკლებობა არის ის, რომ ამ გადასახადებს იხდის ცოცხალი ბენეფიციარი, რომელიც იღებს მემკვიდრეობას. საკმაოდ დამაბნეველი, როგორც ფედერალურ, ისე შტატის მთავრობებს შეუძლიათ გამოიყენონ ქონების გადასახადები , რომლებიც იბეგრება ანდერძით მიცემული აქტივების მიმართ.

თუ სწორად არის ორგანიზებული, ეს სიმდიდრის გადარიცხვები შეიძლება იყოს ფინანსური სიკეთე, რომელიც დაგეხმარებათ გადაიხადოთ კოლეჯში, წამოიწყოთ ბიზნესი და შეინახოთ ღირებული ქონება ოჯახში. თუმცა, იმის უზრუნველსაყოფად, რომ ბენეფიციარები სათანადოდ არიან მომზადებულნი ვალი და საგადასახადო ტვირთი რაც შეიძლება მოჰყვეს მემკვიდრეობას, უმჯობესია ოჯახური შეხვედრა გამართოთ ქონების დამგეგმავთან და იურიდიულ მრჩეველთან, რომელსაც შეუძლია ახსნას შედეგები თითოეული სახელმწიფოსთვის, სადაც აქტივი ინახება.

რაც არ უნდა უსიამოვნოდ ჟღერდეს ეს, თქვენ უნდა გააკეთოთ ეს მაშინ, როცა ყველა ჯანმრთელი და განწყობილია; გლოვის დროს არავის სურს საგადასახადო ვალდებულებების გარჩევა. ამ ტიპის მგრძნობიარე და ძვირადღირებული ფინანსური საკითხები არის ისეთები, რომლებიც უნდა გამოიკვლიოთ მანამ, სანამ ამის ცოდნა საჭირო იქნება.

სად არსებობს ქონების და მემკვიდრეობის გადასახადები?

საფუძვლები ის არის, რომ მხოლოდ ხუთი შტატი იყენებს მემკვიდრეობის გადასახადს: ნიუ ჯერსი, ნებრასკა, აიოვა, კენტუკი და პენსილვანია. თორმეტს აქვს ქონების გადასახადი: ვაშინგტონი, ორეგონი, მინესოტა, ილინოისი, ნიუ-იორკი, მეინი, ვერმონტი, როდ აილენდი, მასაჩუსეტსი, კონექტიკუტი, ჰავაი და კოლუმბიის ოლქი. მერილენდის დიდი შტატი აგროვებს ორივეს.

როგორ ამოიღოთ სტიკერის ნარჩენები ქსოვილიდან

შედეგად 32 შტატი არ აგროვებს სიკვდილთან დაკავშირებულ გადასახადებს: ალაბამა, ალასკა, არიზონა, არკანზასი, კალიფორნია, კოლორადო, დელავერი, ფლორიდა, ჯორჯია, ჰავაი, აიდაჰო, ინდიანა, კანზასი, ლუიზიანა, მიჩიგანი, მისისიპი, მისური, მონტანა, ნევადა , ნიუ ჰემფშირი, ახალი მექსიკა, ჩრდილოეთ კაროლინა, ჩრდილოეთ დაკოტა, ოჰაიო, ოკლაჰომა, სამხრეთ კაროლინა, სამხრეთ დაკოტა, ტენესი, ტეხასი, იუტა, ვირჯინია, დასავლეთ ვირჯინია, ვისკონსინი და ვაიომინგი.

მაგრამ თუ თქვენ ცხოვრობთ ამ შტატებში, ჯერ არ ამოისუნთქოთ შვებით. გახსოვდეთ: მაშინაც კი, თუ ბენეფიციარი არ ცხოვრობს ამ შტატებში, მაგრამ მემკვიდრეობით მიღებული ბიზნესი, სახლი ან საბანკო ანგარიში ცხოვრობს, ეს გადასახადები მაინც შეიძლება იყოს გამოყენებული.

რა არის საუკეთესო გზა ამ გადასახადების დასაგეგმად?

ამ შესაძლო შედეგების უკეთ შესაფასებლად და დასაპროექტებლად, თაობათაშორისი დაგეგმვის შეხვედრა ნამდვილად შეასრულებს. ზოგიერთი ოჯახი აფასებს გამჭვირვალობას, რომელიც მოდის ა ნდობა , რომელსაც შეუძლია მინიმუმამდე დაიყვანოს დავები და თავიდან აიცილოს საჭიროება პირობითი სასამართლო . გარდა ამისა, ტრასტები განსხვავებულად იბეგრება, ვიდრე ფიზიკური პირები, და უფრო მეტი დარწმუნებაა, თუ ვინ აიღებს ხარჯებს.

სხვა ოჯახებმა შეიძლება განიხილონ აქტივების ჩუქება, სანამ ხანდაზმული ან ქრონიკული ავადმყოფი ჯერ კიდევ ცოცხალია. მიუხედავად იმისა, რომ ეს საჩუქრები ასევე შეიძლება დაექვემდებაროს დაბეგვრას , არის გამონაკლისი სწავლისა და სამედიცინო ხარჯებისთვის. ასევე შეიძლება გამოირიცხოს საჩუქრები ბავშვებისთვის. იმ ადამიანებისთვის, რომლებიც აპირებენ სიმდიდრის მეგობრებს, პოლიტიკურ ორგანიზაციებს და შორეულ ნათესავებს გადასცენ, შეიძლება სხვა მოსაზრებები იყოს გამოყენებული. მაგალითად, საქველმოქმედო ორგანიზაციაში შემოწირულობა შეიძლება გამოიქვითოს გადასახადებიდან.

ისევე, როგორც არ არსებობს ერთიანი მიდგომა სიმდიდრის ჩამოყალიბებასთან დაკავშირებით, ასევე არ არსებობს უნიკალური მიდგომა ღირებული ან სენტიმენტალური აქტივების გადაცემისას. ამის ნაცვლად, შეადგინეთ საგზაო რუკა თქვენს ცხოვრებაში ყველაზე მნიშვნელოვანი ადამიანებისა და მიზეზებისკენ. ზოგისთვის ეს საგვარეულო ხეს ჰგავს, ზოგისთვის კი შეიძლება ბევრად უფრო რთულ ქსელად გამოიყურებოდეს. თუ ქსელი გადაკვეთს სახელმწიფო ხაზებს ან საერთაშორისო საზღვრებს, კიდევ უფრო მნიშვნელოვანი იქნება ყველას მომზადება თავისი როლისა და პასუხისმგებლობისთვის.

თუ მემკვიდრეობის გადასახადი დამაშინებლად ჟღერს, მაშინ დაიწყეთ მცირედ ძირითადი მოგებით, როგორიცაა ბენეფიციარების ფორმების განახლება თქვენს საბანკო ანგარიშებზე და დამსაქმებლის მიერ ხელმძღვანელობით საპენსიო ანგარიშებზე. სთხოვეთ ოჯახის წევრებს და მეგობრებს იგივე გააკეთონ. იფიქრეთ საკურორტო სეზონის გამოყენებად, როგორც დოკუმენტების ორგანიზებისთვის, როგორიცაა სადაზღვევო ინფორმაცია და სახლის სათაურები და დოკუმენტები. უსაფრთხოდ გახადეთ ისინი ხელმისაწვდომი მათთვის, ვისაც შეიძლება დასჭირდეს, თუ მიუწვდომელი ხართ. საჩუქარი ორგანიზაციული დაგეგმვის წიგნები და უსაფრთხო ციფრული ფაილების აპლიკაციები რაც ყველას დაეხმარება დარჩეს იმავე გვერდზე.

და მაშინაც კი, თუ არდადეგებზე სოციალურად დისტანცირებული ხართ, გახსოვდეთ, რომ ქონების დამგეგმავები კონსულტაციებს გაუწევენ ვიდეო ჩეთის საშუალებით. ასე რომ, არ არსებობს საბაბი, რომ კიდევ ერთი წელი დაველოდოთ მემკვიდრეობისა და ქონების გეგმების გასარკვევად.

შეიძლება გოგრის ღვეზელი ოთახის ტემპერატურაზე დარჩეს